【監(jiān)管動態(tài)】地方金融監(jiān)管對融資租賃、商業(yè)保理出手：空殼、失聯(lián)、僵尸企業(yè)遭清理
6月18日，繼銀保監(jiān)會發(fā)文后，各地金融監(jiān)管部門正在組織對融資租賃、商業(yè)保理類“空殼”“失聯(lián)”“僵尸”等非正常經(jīng)營，從事高利貸、現(xiàn)金貸、套路貸或催債等違法違規(guī)企業(yè)進(jìn)行清理。多位業(yè)內(nèi)人士對記者表示，類金融監(jiān)管方面，各地進(jìn)展和順序不一。比如，廣東等地先清理整頓商業(yè)保理，再清理整頓融資租賃。類金融公司逐漸持牌經(jīng)營，空殼公司也將逐漸被清理。 2018年5月，商務(wù)部發(fā)文稱，將制定融資租賃、商業(yè)保理行業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管規(guī)則的職責(zé)劃轉(zhuǎn)到銀保監(jiān)會。
清理空殼公司
雖然各地清理整頓融資租賃、商業(yè)保理的進(jìn)展不一，但內(nèi)容大體相同。
6月18日，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者獨家獲悉，監(jiān)管對商業(yè)保理等清理排查的范圍主要包括兩類企業(yè)：一是非正常經(jīng)營企業(yè)，即“空殼”“失聯(lián)”“僵尸”企業(yè)，認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)公司法、公司登記管理條例、稅收征管條例、企業(yè)經(jīng)營異常名單、嚴(yán)重失信違法企業(yè)名單等執(zhí)行。
作為類金融業(yè)，商業(yè)保理、融資租賃的特點之一是行業(yè)規(guī)模數(shù)量巨大。根據(jù)《中國商業(yè)保理行業(yè)發(fā)展報告（2018）》，截至2018年末，全國已注冊商業(yè)保理法人企業(yè)及分公司共計11541家（不含已注銷企業(yè)436家，已吊銷企業(yè)57家），注冊資金累計超過8030億元。
據(jù)測算，2018年全年，新增商業(yè)保理企業(yè)數(shù)量共計3682家，較2017年增長近40%；商業(yè)保理業(yè)務(wù)量達(dá)到1.2萬億元，較2017年增長20%；融資余額約為3000億元。
根據(jù)《2018年中國融資租賃業(yè)發(fā)展報告》數(shù)據(jù)顯示，截至2018年末，全國融資租賃企業(yè)（不含單一項目公司、分公司、SPV公司和收購海外的公司）總數(shù)約為11777家，較上年底的9676家增加了2101家，增長21.7%。融資租賃合同余額約為66500億元，同比增長9.38%。
這其中，大量類金融公司以“空殼”形式存在，業(yè)內(nèi)倒賣租賃、保理牌照等行為也是“公開的秘密”。融資租賃公司中，業(yè)內(nèi)廣泛流傳但未經(jīng)核實的數(shù)據(jù)是，大約有7成屬于空殼公司，主要是中外合資融資租賃公司，很多是為了進(jìn)行跨境資金套利或利用優(yōu)惠政策獲取政府補(bǔ)貼。
多地監(jiān)管部門發(fā)文
近期，多地金融監(jiān)管部門發(fā)文清理整頓融資租賃和商業(yè)保理。比如:
? 6月17日，廣東省地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布《關(guān)于組織開展商業(yè)保理行業(yè)專項清理排查的通知》，重點清理“空殼”、“失聯(lián)”、“僵尸”企業(yè)和整治違規(guī)經(jīng)營企業(yè)，依法清理、分類處置，實現(xiàn)名錄管理。
? 6月13日，廈門市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)文，責(zé)令沒有實際經(jīng)營活動和納稅記錄的融資租賃公司，于7月底前向市場監(jiān)督管理部門申請變更公司名稱和經(jīng)營范圍，名稱和經(jīng)營范圍中不含“融資租賃”字樣，退出融資租賃行業(yè)。
? 5月29日，湖南省地方金融監(jiān)督管理局發(fā)文開展商業(yè)保理行業(yè)專項清理排查，核查名稱中使用“保理”等字樣的企業(yè)、名稱不含“保理”等字樣但經(jīng)營范圍含保理業(yè)務(wù)的企業(yè)（兼營保理業(yè)務(wù)的融資租賃企業(yè)除外）正常經(jīng)營情況，清理匯總“空殼”“失聯(lián)”“僵尸”商業(yè)保理企業(yè)名單。
排查違法違規(guī)金融業(yè)務(wù)
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者還獨家獲悉，監(jiān)管排查類金融業(yè)務(wù)的另一重點，是違法違規(guī)經(jīng)營的企業(yè)，包括基于不合法基礎(chǔ)交易合同開展商業(yè)保理業(yè)務(wù)；直接或變相開展貸款或受托貸款、受托投資等業(yè)務(wù)；高利貸、現(xiàn)金貸、套路貸；直接或間接從事非法集資，通過債權(quán)或收益權(quán)轉(zhuǎn)讓、資產(chǎn)證券化、定向委托投資等形式變相向社會公眾募集資金；專門從事或受托開展催收業(yè)務(wù)、討債業(yè)務(wù)。
此前，4月22日，上海市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)函，要求排查融資租賃企業(yè)、商業(yè)保理試點企業(yè)經(jīng)營狀況，排查內(nèi)容包括企業(yè)基本情況、經(jīng)營狀態(tài)情況、企業(yè)主要經(jīng)營數(shù)據(jù)、企業(yè)合規(guī)運營情況、企業(yè)落實監(jiān)管要求情況等。其中，企業(yè)主要經(jīng)營數(shù)據(jù)包括總資產(chǎn)、融資租賃資產(chǎn)余額（或發(fā)放保理融資款本金余額）、不良租賃資產(chǎn)率（或不良保理資產(chǎn)率）等。
另外，排查企業(yè)與各類未經(jīng)國家金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立（或頒發(fā)業(yè)務(wù)許可）但實際從事金融相關(guān)活動的機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)情況。主要包括與P2P網(wǎng)絡(luò)借貸等互聯(lián)網(wǎng)金融平臺、各類地方交易場所、資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、私募投資基金、財富管理機(jī)構(gòu)等開展金融相關(guān)業(yè)務(wù)情況。
4月26日，天津市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布《天津市商業(yè)保理試點管理辦法法（試行）》，商業(yè)保理公司不得從事吸收存款、發(fā)放貸款等金融活動，禁止專門從事或受托開展催收業(yè)務(wù)，禁止從事討債業(yè)務(wù)。